Оплата поставщику, когда прямой перевод не проходит

Да. Расчёт идёт по агентскому договору между двумя юридическими лицами: вы поручаете оплату, мы её проводим и отчитываемся. Это обычная конструкция гражданского права, а не схема. Незаконным платёж делает не форма договора, а предмет сделки — поэтому мы проверяем товар и стороны до того, как взять поручение.

Агентский договор, счёт, отчёт агента, акт и подтверждение платежа поставщику. Этого достаточно, чтобы провести расчёт по бухгалтерии и ответить на вопросы банка. Внешнеторговый контракт при этом наш: на учёт его ставим мы и документы для валютного контроля по нему подаём тоже мы, а не вы.

Зависит от банка-отправителя, числа банков в цепочке, валюты расчёта и требований комплаенса в стране получателя. Цифру «из рекламы» здесь не пишем: чужой опыт ничего не говорит о вашем платеже. О движении вашего платежа сообщаем по ходу — и когда он ушёл, и когда банк запросил документы.

Деньги не остаются у нас: платёж, который не прошёл, банк возвращает отправителю, а когда именно — решает цепочка банков, а не мы. Причину мы выясняем у банка и говорим, что можно изменить: реквизиты, валюту, формулировку назначения платежа. Порядок действий, когда платёж завис или вернулся, разобран по шагам отдельно. Если провести платёж нельзя в принципе — скажем об этом, а не будем пробовать бесконечно.

Нет. Кроме Китая, расчёты идут с поставщиками из Европы и СНГ. Условия зависят от страны и банка получателя: у оплаты европейскому поставщику свой стандарт реквизитов — IBAN и BIC вместо номера счёта и кода банка — и свой набор проверок.

Да. Оплату берут и отдельно от закупки, и вместе с ней. Во втором случае мы уже знаем сделку и документы, и часть проверок не нужно делать заново.

Честный ответ: полной гарантии от этого не даёт никто, и обещание «мы вернём деньги» стоит ровно столько, сколько стоит компания, которая его дало. Риск снижается тремя вещами до платежа, а не после. Первое: завод проверяется — регистрация, экспортная история, производство, а не только красивый сайт. Второе: структура расчёта обсуждается с поставщиком — часть суммы можно привязать к отгрузке или к документам, и на переговорах это отдельный предмет. Третье: в контракте записано, что считается неисполнением и что тогда происходит. Если поставщик отказывается от нормального контракта или требует всю сумму вперёд на личную карту — мы скажем об этом до платежа и рекомендуем отказаться от сделки.